親が元気なうちに口座の確認や整理をしよう
これらのことを考えると、親が元気な時に銀行口座や取引のある金融機関について教えておいてもらうことが大切です。「◯◯銀行の◯◯支店に口座がある」程度の情報でいいので、親に確認してメモを残しておきましょう。
ついでに、使用しているクレジットカードや加入している生命保険、証券口座などについても確認しておくと安心です。
また、親が何年も使っていない銀行口座を持っている場合は、速やかに解約してもらいましょう。銀行口座は名義人以外が解約しようとすると、委任状や代理人の本人確認書類などが必要になりとても面倒。名義人本人が手続きをするのが、最もラクで早い方法です。
人生はいつ、何があるかわかりません。万一、自分に何かあった場合、相続財産調査を相続人である配偶者や子どもたちがすることになります。その時、配偶者や子どもたちが苦労をしないように、自分の口座も今から整理し、必要な情報をエンディングノートや遺言書などで相続人へ残すことが大切と言えるでしょう。
教えてくれたのは・・・
丸山晴美さん
22歳の時に節約に目覚め、1年で200万円を貯めた経験がメディアに取り上げられ、その後コンビニ店長などを経て2001年、節約アドバイザーとして独立。ファイナンシャルプランナー（AFP）、消費生活アドバイザーなどの資格を取得。身の回りの節約術やライフプランを見据えたお金の管理運用のアドバイスなどを、テレビやラジオ、雑誌、講演などで行なっている。著書は「シングルママの『お金に困らない』本」（徳間書店）、「50代から知っておきたい！年金生活の不安、解消します」（共著）（幻冬舎）、「お金を活かす ハッピーエンディングノート」（東京新聞）「節約家計ノート2024」（東京新聞）steady.特別編集「知識ゼロでもまるっとわかるお金の基本」（宝島社）など多数。
取材・文／かきの木のりみ
構成／サンキュ！編集部
配信： サンキュ！
関連記事：
