まとめ～年に1回はポートフォリオの見直しを～

30代のiDeCoは、独身世帯も子育て世帯のどちらも「世界株ファンド」や株式が70～80%を占める「バランスファンド」で積極的に老後資金の準備をしていきたいところです。ただし、家族の状況、老後の生活プランはじめ、それぞれの事情は変わってくると思います。

また、株式市場は10年に1回程度大きな下落に陥ることもあります。受け取りが近づく年齢になった頃に、せっかく積み上げてきた資産が大幅に目減りすることは避けたいところです。

年齢とともにリスクをしっかりとコントロールするためにも、年に1回はiDeCoの資産状況、購入しているファンドの状況などをチェックし、「今後もこのままの比率で積み立てても良いのか？」「これまで購入した投資商品を見直す必要はないのか？」という2点を確認する機会を設けてください。

※資産運用や投資に関する見解は、執筆者の個人的見解です。投資に関する最終決定は、お客様ご自身の判断でなさるようお願いいたします。