【チェックリスト付】年末にお金と人生を見直すライフプランの作り方

今年も残りわずかになりました。
大掃除や新年の準備で慌ただしい時期ですが、少しだけ時間をとって、ご自身の人生とお金について考えてみませんか？

そんな機会に役立つのがライフプランです。

ライフプランと聞くと、「なんだか難しそう」「手間がかかりそう」と感じる方もいるかもしれません。しかし、ライフプランは将来に向けた人生の設計図のようなもので、自分や家族が安心して、自分らしく暮らしていくためのヒントになります。

今回は、初めての方でも無理なく取り組めるように、具体的なステップと便利なチェックリストをご紹介します。今年の締めくくりに、あなただけの人生とお金の計画を作ってみましょう。

年末はライフプランを考える絶好のタイミング

【画像出典元】「stock.adobe.com/metamorworks」

年末は、仕事や日常の忙しさから少し離れ、ゆっくりと自分と向き合いやすい時期です。一年を振り返り、「来年はこうしたい」と思いを巡らせる方も多いでしょう。

このタイミングでライフプランを考えることで、将来の不安を少し具体的な目標に置き換えられるかもしれません。さらに新年を前向きに迎えるきっかけにもできそうです。

特に、これからの暮らし方や働き方、住まいなど、人生の選択肢が広がる20代・30代の方にとっては、この時期に立ち止まって考えてみるのも良いでしょう。

ライフプランとは、一言で言えば「自分の人生を設計すること」です。人生には、就職、結婚、出産、マイホームの購入、転職、そして退職といった、様々なライフイベントが待ち受けています。そして、これらのイベントの多くには大きなお金の動きが伴います。

また、こうした将来起こりうる出来事を予測し、それに向けてお金の計画を立てるプロセス全体を「ライフプランニング」と言います。