3．特別費と臨時出費の整理
旅行・冠婚葬祭・家電の買い替えなどの特別費も、この1年を振り返って整理しておきましょう。「今年どんな出費があったか」をリストにしてみると、意外に不定期な支出があると気付くことも多いようです。想定外の予算をある程度取っておくと慌てずに対応でき、家計の安定感も増します。
4．控除・還付の最終見直し
会社員の方は、年末調整で税金の手続きが完了していると思いますが、自営業やフリーランスの方は、年明けの確定申告に向けて書類の保管が必要です。ふるさと納税や生命保険料控除、iDeCoの控除証明書などは紛失しないようにまとめて保管しておきましょう。
また、会社員でも医療費控除を受ける場合や住宅ローン控除の初年度は、確定申告が必要になります。医療費の領収書や銀行から届く住宅ローンの残高証明書なども早めにファイルにまとめておくと、来年の手続きがスムーズです。