今すぐ動くべき理由
「今は必要ない」と思っていても、人生の状況は予想以上に早く変化します。
■健康状態の変化（病気や事故）
■家族構成の変化（結婚、離婚、孫の誕生）
■法改正や税制改正（特例の縮小や税率の引き上げ）
■不動産価格や金融市場の変動
こうした変化は、相続の条件や効果的な方法に大きく影響します。制度や市況が自分に有利な時期は限られており、「やろうと思った時には制度が改悪されていた」ということも珍しくありません。だからこそ、「まだ先」とは考えず、思い立った瞬間に動きだすことが重要なのです。
動くための第一歩
では、具体的に何から始めればよいのでしょうか。
まずは「現状把握」です。これは財産目録を作ることだけではありません。以下の三つの視点で棚卸しを行います。
資産の把握
不動産、預貯金、株式、保険、貸付金、デジタル資産など。
負債の把握
借入金、保証債務など。
人間関係の把握
推定相続人、事業の後継者候補、支えてくれる親族や第三者。
この棚卸しを行うことで、具体的な対策の全体像が見えてきます。現状を数字や事
実で把握すれば、感情に流されずに優先順位を付けやすくなります。