まとめ
金利は徐々に上昇してきましたが、依然として預貯金だけでは資産を増やしにくい時代です。こうした背景もあり、投資や資産運用という選択はますます重要になっています。また、インターネットやスマートフォンの普及により、資産運用を始める環境も格段に整ってきました。さらに、新NISAのスタートをきっかけに、資産運用に関心を持つ人も増えてきました。だからこそ、これから資産運用を始める人や、次のステップに進もうと考えている人には、改めて注意しておくべきポイントがあります。
- うまい儲け話でだまそうとする悪い人はいる
- 自分はだまされないと思っている人ほどだまされる
- ローリスク＆ハイリターンの商品はない
- ハイリスク＆ローリターンの商品はたくさんある
- 自分の資産が値下がりしているタイミングで平気な人はいない
- 自分が保有している商品ほど、よく値段が下がる
- 長期・分散・積立は地味だけど効果的
- ただし投資信託の積み立てもリスクが低いわけではない
- 証券会社を装ったフィッシング詐欺にも要注意
また近年では、著名人の写真を無断使用したSNS広告や、マッチングアプリを悪用したロマンス詐欺など、投資を装った詐欺も増えています。
新NISAで資産運用を始めた方が次のステップに進む時には、まず「新NISAの非課税枠を上限になるまでどのように活用していくか」という点をじっくり考えることが大切です。その上で、さらなる投資に取り組む場合は、必ず事前に十分な情報収集を行い、リスクとリターンを理解した上で判断してください。
※資産運用や投資に関する見解は、執筆者の個人的見解です。投資に関する最終決定は、お客様ご自身の判断でなさるようお願いいたします。