まとめ
金利は徐々に上昇してきましたが、依然として預貯金だけでは資産を増やしにくい時代です。こうした背景もあり、投資や資産運用という選択はますます重要になっています。また、インターネットやスマートフォンの普及により、資産運用を始める環境も格段に整ってきました。さらに、新NISAのスタートをきっかけに、資産運用に関心を持つ人も増えてきました。だからこそ、これから資産運用を始める人や、次のステップに進もうと考えている人には、改めて注意しておくべきポイントがあります。
- うまい儲け話でだまそうとする悪い人はいる
- 自分はだまされないと思っている人ほどだまされる
- ローリスク＆ハイリターンの商品はない
- ハイリスク＆ローリターンの商品はたくさんある
- 自分の資産が値下がりしているタイミングで平気な人はいない
- 自分が保有している商品ほど、よく値段が下がる
- 長期・分散・積立は地味だけど効果的
- ただし投資信託の積み立てもリスクが低いわけではない
- 証券会社を装ったフィッシング詐欺にも要注意
また著名人の写真を無断使用したSNS広告や、マッチングアプリを悪用したロマンス詐欺に加え、AI（ディープフェイク）技術を悪用した著名人なりすまし動画による投資詐欺も急増しており、大きな社会問題となっています。
一見すると本物と見分けがつかない動画や音声を用いた手口により、これまで以上に多くの人が被害に遭うリスクが高まっており、投資を始める際にはセキュリティ意識の一層の向上が欠かせません。資産運用では、どの商品を選ぶかだけでなく、値下がりした時に慌てて売らないこと、逆に値上がりした時に欲を出し過ぎないことも重要です。
特に初心者の場合、相場の上下そのものよりも、自分の不安や焦りに振り回されて判断を誤るケースがあります。資産運用で大切なのは、リターンの大きさだけを追うことではありません。自分が落ち着いて続けられる金額や商品を選び、長く続けられる状態をつくることです。
新NISAで資産運用を始めた方が次のステップへ進む際は、まず非課税枠をどう活用していくかをじっくり考え、新たな投資に取り組む場合は、リスクとリターンを十分に理解した上で判断することが大切です。
※資産運用や投資に関する見解は、執筆者の個人的見解です。投資に関する最終決定は、お客様ご自身の判断でなさるようお願いいたします。