これから新NISAで投資を始める人のための口座開設3ステップ

これから初めて投資を始めるには、
1.証券口座を開設する金融機関を選ぶ
2.開設の手続きをする
3.入金する
の3つのステップが必要。

「まずは、証券口座を開設する金融機関の選択です。銀行でも口座を開設できますが、商品ラインナップが豊富な証券会社での開設がおすすめです。証券会社には、店舗にある対面証券と店舗のないネット証券の大きく2つがあります。このうち、より商品の種類が豊富で、なおかつ手数料が安いネット証券が一般的に使いやすいです。

次に口座開設の手続きですが、まずは証券会社のホームページから口座開設に必要な情報を入力します。チャットやコールセンターなどでサポートを受けることのできる証券会社もあるので、わからなくなったら利用してみるといいでしょう。入力をするとIDとパスワードが発行されますので、忘れないように保管しましょう。

最後に入金手続きです。入金はATMや銀行振込でできますが、反映に多少時間がかかります。証券会社と提携している銀行であれば、インターネットバンキングでリアルタイムに入金できる場合があります。なお、入出金には手数料がかかる場合もあるので、証券会社のホームページで事前に確認しておきましょう」（佐藤さん）

複数の金融機関でNISA口座の開設はできない点に気をつけて

手続きをするときに注意した方がいいことはある？

「まずは、本人確認書類と合わせてマイナンバーも必要になることです。入力前にこれらの書類を手元に用意してください。次に、NISA口座は一般の証券口座と別の証券口座なので、2つの口座を同時に申し込みすることが必要です。口座開設の際に、NISA口座も一緒に開設する欄を忘れずにチェックしましょう。

なお、NISA口座は1つの金融機関でしか開設できません。他の金融機関でNISA口座を作ったことがある方は、金融機関の変更手続きが先に必要です。まずは現行のNISA口座を持っている金融機関に連絡をして、変更に必要な書面を送ってもらいます。その後、その書面を使って、NISA口座をこれから利用したい金融機関で口座開設の手続きをします。複数の金融機関での手続きが必要で、時間もかかります。金融機関ごとに手続きの違いがある場合もあるので、あらかじめサイトやコールセンター等で進め方を確認しておきましょう」（佐藤さん）

手続きはいつまでにしたらいい？

「NISA口座の開設には、税務署の審査が必要になるため、通常の口座開設より時間がかかります。年末ギリギリでの手続きでは2024年の始めに間に合わない可能性があるので、余裕をもって今から手続きするのがおすすめです。

2023年内に手続きをしたら、現行NISAの開設手続きにはなります。ただ、2024年から始まる新NISAの口座は、現行NISA口座を持っていれば自動的に開設されます。そして、口座開設は無料で行うことができます。
中には、まだ買いたい商品や投資する金額も決まっていない方もいるかと思います。そのような方でも、実際に投資を始めたいと思ったときにスムーズに投資を始められるように、あらかじめ作っておくのがおすすめです」（佐藤さん）

配信： OZmall