回答者のプロフィール
ママテナ編集部マネーチームは2026年4月、インターネット上で「お金にまつわるトラブル」について、エピソードを募集するアンケートを実施しました。今回紹介するエピソードは、そのアンケートに寄せられたものです。回答者である65歳男性のプロフィールは以下の通り。
回答者本人：男性（65歳）
居住地：神奈川県
同居家族の構成：妻（59歳）
回答者の職業：年金生活
配偶者の職業：パート・アルバイト
現在の世帯年収：約450万円
回答者個人の年収：約280万円
住居形態：戸建て（注文住宅）
現在の金融資産状況：約1200万円
退職で手にした1500万円。気が大きくなり投資につぎ込んだところ……
神奈川県の戸建て住宅で妻と暮らす65歳の男性。現在は年金暮らしで、妻のパート収入と合わせた世帯年収は450万円ほど。貯蓄は約1200万円です。
そんな男性は数年前に手にした1500万円の退職金の一部をあるトラブルで失ってしまったと振り返ります。
実は、男性は「定年退職後、まとまった退職金が入ったことで気が大きくなり、銀行の窓口ですすめられるまま外貨建ての投資信託や複雑な仕組み債に1500万円ほど投じて」しまったのです。
男性は「当初は分配金を楽しみにしていたのですが、世界情勢の悪化とともに元本がみるみるうちに目減りし、最終的には数百万円単位の損失を出してしまいました」と、残酷な現実を明かします。
知識不足のまま、すすめられるがままにお金をハイリスクな投資信託につぎ込んでしまっていた男性。「老後の生活資金として絶対に手を付けてはいけない部分まで運用に回してしまったことが最大の失敗でした」と、当時の浅はかな判断を悔やんでいます。