FPオフィス「フォルテシモ」に依頼されたお客さまの家計簿を、mymoで診断する【うちの家計簿】。今回は27歳独身男性、会社員のAさんの家計簿です。新NISAで積立投資を始めたものの、相場下落で評価額が元本を下回り「このまま続けていいの？」とお悩みです。投資初心者ほど、減った瞬間にやめたくなってしまうものです。しかし資産運用は短期で増やすものではなく、複利と時間を味方につける長期戦です。この記事では元本割れでも焦らない考え方を解説します。
27歳会社員Aさんの相談内容
働いて5年ほど経ちますが、なかなかお金を貯められていません。強制的にお金を貯めようと思い、昨年からNISAのつみたて投資枠を利用して毎月3万円を投資信託で運用し始めました。ところが、現在の評価額は元本より少なくなっています。お金を増やしたくて投資を始めたのに、お金が減ってしまっているので、もう投資はやめたほうがいいのかなと悩んでいます。
Aさんの家計簿は…?
収入は手取り21万1070円、毎月NISAを利用して3万円を投資信託で運用しています。現在の貯金額は50万円です。
