アドバイスを受けたGさん談
予定していなかった退職金を受け取れるため、ローンのひとつ「奨学金」の一括返済をすると気持ちがラクになるなぁと「感情」だけでお金の使い方を考えていました。
お話にあった「合理性」や「柔軟性」のことは考えていませんでした。それぞれの金利も確認していなかったので、来年買い替えを検討している車についてローンを組まずに購入できるよう一旦100万円は手元に置いておくことにします。
保険は今まで住宅取得時、結婚時、出産時に見直してきましたが、今後遺族年金が変わることは知りませんでした。見直しを早めに検討していこうと思います。
家計簿診断を終えて
Gさんは保険についてライフプラン変更時に定期的に見直されており、ご自身の価値観や事情、ライフプランを反映させやすく有効な見直し方法だと思います。
公的な社会保障を補うのが民間の保険です。定期的に社会保障の内容確認と、あわせて民間の保障の見直しも行うとさらに充実した内容になります。