相続や退職金、死亡保険金など、まとまったお金を受け取ったあとに「この契約、本当に大丈夫なのだろうか」と不安を抱えるケースは珍しくありません。当事者の多くは積極的に投資をしたかったわけではなく、「お金を減らしたくない」という思いから契約に至っています。本記事では、大金を受け取ったあとに起こりやすいトラブルについて、CFPの京極佐和野氏が5つの相談事例をもとに解説します。
「手続きのつもりで行っただけ…」気づけば投資信託を契約していた恐怖
夫を亡くしたAさん（50代・女性）は、死亡退職金を受け取ったあと、銀行から「一度お越しください」と連絡を受けました。必要な手続きだと思い来店しましたが、帰宅後に受け取った書類を見ると投資信託申込書でした。
「私は手続きのつもりで行っただけだったんです」と、不安になったAさんは翌日銀行を訪れ、契約を取りやめました。
不安だったのは投資信託だからではありません。自分が何を契約したのかわからないまま手続きを終えていたことに対する恐怖でした。
「大した金額ではない」と笑うも…根底にあった“理解できていない”不安
夫を亡くし、保険金や相続財産を受け取ったあと、勧められるまま投資信託を契約したBさん（40代・女性）。
「相続した金額全体から見れば大した額ではないので気にしていません」と、笑顔で話していました。
しかし、「何に投資しているのですか」と尋ねられると、「正直よくわかっていない」「銀行の担当者に勧められて、そのまま契約した」という答えが返ってきました。
本当に気にしていない人は、そもそも不安を抱えることはありません。金額の大小ではなく、内容を理解できていないことへの不安が根底にあったケースといえます。