証券会社は「どこも同じ」ではない…非課税枠を守るための選び方
Tさんの事例から学べるのは、証券会社は「どこも同じ」ではないということです。
手数料の安さや使いやすさだけで選ぶのではなく、自分がやりたい投資の方法に対して、その証券会社のルールが合致しているかを事前に確認する。これが、長期投資を守るための「証券会社選びの基準」です。
NISAは長期的な資産形成を支える大切な非課税枠です。一度失った非課税の恩恵は取り戻せません。口座を開く前に、あるいは新しい投資を始める前に、その証券会社のルールを自分の目で確認する手間を惜しまないでください。
「老後の不安を、自分の力で解消しようとした」Tさんの姿勢は、間違っていませんでした。ただ、道具の選び方を一歩間違えただけで、大切な非課税枠を失うことになってしまったのです。
下田 幸彦
青い森FP事務所
代表／CFP®